Listen to Episode

Read Episode Transcript

הפודקאסט שיהפוך את שיחות המטבחון שלכן טובות יותר. שלום, נבות וולק, מה העניינים ב"ה? הרבה- ממה שקיוויתי ולא הרבה יותר ממה שציפיתי. שני עניינים ככה על ההתחלה. חשוב לנו להגיד שאנחנו פודקאסט. איך זה עובד? בדרך כלל בימי ראשון אנחנו מקליטים כך עליי ואפשר לשמוע אותנו בטוויטר ספייס. הפודקאסט ההר הוא חולה בימי שני. מתישהו בכל יישומי האפקטים וגם באפליקציות הפודקאסטים אנחנו מקבלים ל dm שלנו ובכל מיני ערוצים. לא מעט תגובות ואנחנו מאוד מאוד נשמח אם תשתף, הוא לא רק אותנו, גם את מי שמסביבם את הספייס. בעיקר את הפודקאסט טוויטר. לינקדין, טיקטוק, איפה שהצעירים היום, כמו שאומרים, אם נהנתם, ספרו לחבריכם אם לא נהניתם, ספרו למי שלא חבר שיישא בול וגם דרגו אותנו. כמה כוכבים? אנחנו מעל 100 הדירוגים בספוטיפיי. אני חושב שאנחנו להגיע ל 200 300 בכיף. וגם אנחנו נורא אוהבים לקבל את. הירוקים, לא אנחנו יכולים להגיע ל 200 לפחות עד שבוע הבא, ואנשים ששולחים את זה לנו את הדירוגים ממש מחמם את הלב, אז תמשיכו לשלוח לנו את אותכם, מדרגים משודרג. לא 5 כוכבים. אני לא רוצה. גדול 4.8 אין לזה צורה. גם יש לנו לב של גוזל. יש לנו- מחמישה כוכבים והמיטה סיפור אמיתי. יש לכם מה להגיד? תגידו לנו לגמרי בטוח. לפני שנספר מה יש לנו במנה העיקרית, אני רוצה להזכיר את תוכנית הצמיחה המובילה בישראל שמעניקה מנטור שיפ משאבים והזדמנויות עסקיות לסטארטאפים בעולם, אותה דיפ טק וגם את הסטארט אפ פקטורי d שמספק פלטפורמת ענן לניהול תוכן תלת מימדי למפתחים, החברה של עכו שרידי הצליחו לעבוד עם שרתים מתקדמים חדשים של אינטל כדי לקבץ תוכן תלת ממדי מאוד גדול בקלות. כולנו הרי יודעות שאחד הקשיים של מפתחים בעולם של פרדי. הוא שהאפליקציות ממש גדולות ומסורבלות תוכן תלת ממדי, זה בלגן. Xd פותרים את זה על ידי כך שכל התוכן עובר לענן והם מקבצים ממירים ומזרימים את כל התוכן מרחוק לה. אפליקציה של מפתח או המפתחת, לא משנה מאיזה מכשיר. במסגרת הגנאית הם יצרו פרטנר שהפיק אינטל ועבדו על קייס סטאדי שמאפשר להם להשתמש בטכנולוגיה הכי חדישה של אינטל בשביל כל השגעת התלת מימדית הזו מה יותר מזה? תגיד לי אתה? מה אני חושב על המתווך? אבל גם אחרת זה יהיה היום הזה. אם גם אתה גייסת מיליון דולר או יותר לסטארט אפ שלך ואתה רוצה לעבוד עם אינטל ייכנס לאינטרנט דוטקום והגיש מועמדות. היום במנה העיקרית יש לנו אורח מיוחד, שחר כהן. מלבד קפיטל אנחנו נדבר איתו על האירוע שקרה בסופש. הקריסה הכל כך מהירה של svb סיליקון ואלי בנק. לפי הפרסומים למעלה ממאה חברות ישראליות החזיקו בו כספים משמעותיים כספי גיוסים, כספים ששימשו להתנהלות שוטפת בארצות הברית, משכורות, ספקים sbb הוא גם על פי שזה משקיע, ששם כסף בעצמו בקרנות הון סיכון. הכסף הזה הושקע גם בארץ. הרגולטור האמריקאי סגר אותו וגם העביר לידיו את ה משמורת על כספי הבנק והלקוחות שאחר ייקח אותנו למסע הזה. איך הבנק הזה הפך להיות הבנק של סקטור ההייטק, ואיך הוא קרס כל כך מהר= מאוד להישאר איתנו. האירוע הזה הוביל לתנועת כספים לארץ ל sbb היה סעיף בחוזה ההלוואה שלה שאומר שאם לבית ממנה כסף אתה לא יכול להחזיק דולרים בשום בנק אחר, אז הדרך לחלץ כספים הייתה להעביר אותם לארץ. יש לי דיווח שלא עמדתי לפיו לאחד הבנקים הועברו בסוף השבוע. מיליארד שקלים במצטבר מלקוחות של ביבי. יכול להיות שתוך כדי שאנחנו פה מדברים יקרו עוד דברים, אפילו שזה סוף שבוע. והם מעורבים מאוד ישירות, והדבר הזה תרגישו חופשי. יספר לנו, יש עוד משהו שקרה סביב האירוע הזה וזה הבוטן הראשון שלנו. הבנו שיש לנו את פינת השבוע באילת ודובי. מדהימה, אין מה להגיד, היא כיפית מאוד קרינג'ית מאוד. עינת גז מנכ"לית פפאיה והמשקיע דובי פרנסיס, שמחזיק במניות החברה, שוב התקוטטו בלינקדין. זה קרה. ב-1 מהרשתות האלה, וזה סביב הנושא הזה סביב גרסת סביבי. דובי פרסם פוסט על יזמים סלאש יזמיות, שרצו להוציא כספים מהארץ בזמן שריצה לבנקים בישראל היא תרחיש בעל סיכוי אפסי ודיבר על ההצהרות האלה בבוז. אפשר להגיד וגז לא נשארה חייבת והגיבה. אני מצטטת כי זאת העקיצה ממש מעוררת השראה, היא כתבה. אני מקווה שכל היזמים בהווה ובעתיד קוראים אותך כרגע ולומדים. איך נראה משקיע שהם לא רוצים שיהיה להם בכיף טייבל. אני לא שמעתי ממש. אני לא שמעתי יזם או יזמית מדברים ככה על משקיע בחיים. כן, גם מאחורי הגב. זאת אמירה קשה. היא גם אמרה חבל שבמקום לעזור להם בעצמך, אתה עסוק בהאדרה עצמית. מה, איפה אתה? די מנת טים דובי. אם הקטטה עם הקטטה, דבר ראשון אני בחיים לא ראיתי כזאת התנהלות ציבורית בין יזמים לבין משקיע זה דבר שלא קורה. זה דבר שגם בקושי קורא בבורד. כלומר גם בישיבות בורד בדרך כלל הן מתנהלות בצורה די מטורפת ולא בקהל ה. עקיצות זה שהם עושים את זה מול כולם. בסופו של זה מדהים. אני חושב שאין את במקרה הזה מאוד פגועה, מאוד. לא רוצה את דובי בכיף טייבל שלה לדובי- אכפת. מה שאני לא מצליח להבין זה למה. עינת גז ופפאיה גלובל לא קונים אותו החוצה. אם לחברה יש כסף הם יכולים להגיד ל דובי פרנסס ולגופי לבין השקעתם 5. מיליון דולר, קחו 10 מיליון דולר. תמכרו את המניות או איזושהי עסקה בשביל להוציא אותו מהקופסא, אבל אם הם חושבים שהוא מזיק לחברה ולי נראה שהם חושבים שהוא מזיק. חברה כלומר למה להישאר להיות שותפים אם אתם בכזה ריב? האמת שגם אפשר לשאול גם את אותה שאלה עליו אם הוא כל כך לא מאמין במהלכים הכל כך מז'וריים של ה מנכ"לית, יש דרכים אחרות פוסטים בלינקדין, וגם אם אתה כל כך לא מאמין באיזשהו שלב זה מוזר להישאר משקיע בגוש. אתה כל כך לא מאמין בו. מאוד מוזרה של כל הצדדים. אני לא יכולה להתחיל להסביר את זה. אני מעולם לא נתקלתי בכזה דבר. לא נתקלתי לו שום דבר שקרוב לזה. במקרה הכי קשה אני שומע ביקורת מרומזת מאוד מאוד של משקיע או של יזם אחד השני, ואחרי זה כמובן עושים את זה בלא, אבל אני לגמרי בעד או והם אחלה, והם מדהימים ופה זה באמת אני. אני מת לדעת איך ישיבת בורד עובי הוא לא חבר בורד, הוא רק עוזר והוא רק משקיף בבורד, אבל הוא שם מעניין מה הוא אומר בבורד. כן מהפוסטים האלה וצריך להגיד אולי את המובן מאליו, שזה ברור שהדבר היחידי המשותף שקורה פה זה שהם ביחד מזיקים לשם של החברה. של כל אחד מהם, של כל אחד מהם מזיקים. בטח דובי מזיק לשם של של גרופי לבן, של הקרן שלו. יזמים שעכשיו רואים איך הוא מתנהל אומרים רגע אם הוא יושב לי בבורד הוא יתחיל לכתוב עליי דברים בסרט, שאל, אולי לא כזה, על הכיפאק. אני לא יודע מה התוכנית שלו. יושבים בצד הדרך עם פופקורן? נחכה לראות מה קורה בשבוע הבא. בנט ודובי מקווה שאני לא יודעת אם לקוות שימשיכו לספר לנו אייטמים או לא. אם זה יקרה זה בהחלט יכנס עוד פעם. הנושא הזה של הסאבים, מישהו בטוויטר הציע לאילון מאסק ידיד התוכנית לרכוש את סיליקון ואלי בנק וככה להפוך לפלטפורמת התשלומים שהוא תמיד חלם להיות ואילון, כמו כמו שמניחים לפניו רעיון מטורלל דווקא מאוד שמח, הגיב בחיוב. אני לא יודע מה זה אומר. במקרה של ליאון אני לא פוסל את זה. יכול להיות מחר זה קורה. בסדר גברים, הוא התחרט. בדיוק יהיה מאוחר מדי. השבוע באיילון מעבר ישיר, עובד טוויטר בחור בשם הרלד אור תורה סטון, תראה, הבטחתי לך שאני אומרת את זה בפעם אחת. אבל אמרתי בביטחון הוא אגב מכנה את עצמו היילי וככה אנחנו נקרא לו מעכשיו כי אני לא לוקחת את הצ'אנס הזה. עוד פעם הוא תייג את אילן בציוץ ואמר לו, תשמע, אומרים שיש גל פיטורים בטוויטר ולא דיברו איתי, אבל איבדתי גישה ליוזר. העבודה שלי וייצר לא יודעים לענות לי אולי אתה במקרה יודע אם אני מפוטר או לא, וככה התחיל דו שיח מופרך שבו אילן שואל אותו על מה הוא עובד. חשוף לכולם אפשר, לדעתי, זה גם מאוד הכל עומד. אפשר ללכת לראות אילו אני שואל אותו, על מה אתה עובד וביקש לראות עבודות והעלי אומר לו, אם אתה יכול לעזור לי עם גישה למחשב, אני אשמח להראות לך הכל, אבל אין לי. כרגע אין לי גישה, וזה נגמר בזה שאילון אמר שהבן אדם הזה לא עשה כלום כבר תקופה. עכשיו אותו היילי הצטרף לטוויטר אחרי שהוא מכר את החברה שלו. הוא בחור איסלנד היא מין כוכב כזה. היה איש השנה של האיסלנדי, ועשרים 22. אם יש רשימה שאתה רוצה להיות בה, נראה לי שזה זה. ואגב הוא טען במעמד העסקה הוא טען שהוא בחר בעסקה של סחר כי ככה הוא יוכל לשלם יותר מס ולגרום לציבור בחיי, כי אם על משכורת משלמים מס פירותי, שזה פי שתיים. ממה סוני, שזה מה שהוא היה משלם. אם הוא היה לוקח מניות, אני, אגב, מכירה עוד דרכים לתת כסף לציבור, לא במצב על זה, אבל יש בזה משהו מרשים. הבחור הזה הוא גם נכה, הוא אדם בכיסא גלגלים בגלל מחלה. הוא מכר את החברה כי קשה לו לעשות עבודה ידנית. אני לא בטוחה מה זה אומר בעולמות שלנו הוא בעולמות של עיצוב. עכשיו איך הידיעה הזאת מסגירה, אחרי שכולנו יכולנו ללכת ולראות את הקטטה הזאת לבד, ובאמת אני עד שלא קצת, חפרתי על הבנאדם, לא ראיתי שהוא נכה. זה מוסגר אילוני שפיל, אדם נכה וקרא לו הגרוע ביותר. אז מה? אז היא לא התנצל ואמר שהוא מצטער והוא לא היה צריך לעשות את זה. ועכשיו כל הפיגועים צילון אומרים שהוא התנצל, אבל אבל חשוב להבין שהיא לא יתנצל. לא בגלל שהוא בחור נחמד, הוא פשוט הבין שזה פתח לתביעה, ובכל זה יכול לתבוע אותו איך שהוא דיבר עליו וכנראה שעורכי הדין שלי. בגלל דיני עבודה בגלל דיני עבודה בגלל איך שהוא התייחס אליו, והוא לא הכיר בנכות שלו גם. אז היא לא התנצל ואמר, לא ידעתי, אני מתנצל. ועכשיו הבדיחה היום, אבל היא שהשנה סוגי עובדים היחידים שנשארו בטוויטר עורכי דין והשומר הראש שלי לונג וכל השאר הלכו עכשיו ברור לכולם וברור גם לבעלי המניות האחרים בטוויטר שנתנו כסף לאילון, זה שאלון חייב להתחיל להגדיל את החברה, והדבר הראשון שהוא חייב לגייס, וזה כרגע הלחץ עליו, הוא חייב לגייס, hr, ופייר? הוא. אני יודע שהוא לא אוהב את הדברים האלה, אבל הוא לא יכול לעשות את זה יותר. הוא לא יכול לנהל את האתר בעצמו. ולא מאמין בפער החיצוני, המשקיעים שלו שנתנו לו כסף למימון העסקה, לוחצים עליו לגייס hr, ופייר? כי הסיפור הזה לא עושה לו טוב. זה לא עוזר לרווחים של החברה, ההשתדלות שלו בטוויטר. מה עוזר לנו למי שאוהב שמח בדיוק? כן. עכשיו בוא, תן מפחיד מהדת. הרובוטים באים עלינו. קראנו בוושינגטון פוסט על נוכלים שמשתמשים בה ai כדי להישמע כמו קרובי משפחה שלנו במצוקה. הם מתקשרים אליך ואומרים לך, נבואת קאנטור חברתך. אני בצרה ואני חייבת שתעזור לי ותעבירי מהר מהר, כסף. הם מכוונים לקהל מבוגר. יש שם בכתבה. איזה סבתא שמישהו התחזה לנכד שלה, שלכאורה התקשר ממעצר? זה גורם לי לחשוב שזה כנראה לא הטכנולוגיה הכי. חדה כרגע, אבל אנחנו בכיוון ויש ממה לפחד. יש לגמרי ממה לפחד, זה ההתחזות של ai לאנשים אחרים והדפסה של אבוי והדיפת של הווידאו שהולך להגיע. אז אנחנו רק בהתחלה שלו וברור שזה אחד וקטורי התקיפה שהולכים להיות הכי נפוצים בשנים הקרובות ואני לא יכול לחכות לה. 5 סטארטאפים שיקומו ברדיוס של קילומטר. מי אנחנו יושבים עכשיו ויפתרו את הבעיה הזאתי? אז אנחנו במנה העיקרית ואנחנו מדברות על קריסת svb סיליקון ואלי בנק. הבנק של ההייטק לא רק בישראל, אבל גם הרבה חברות ישראליות החזיקו בו כספים ואיתנו. שחר כהן, שותף מייסד. איזה קול יפה יש לך? שחר, תודה רבה. אני עובד על הצינון שלו. תראה אותך שבאת אלינו לעברית ליסינג. תודה רבה לכם. מה עושים? קפיטל קפיטל היא קרן מיוחדת שנמצאת על התווך שבין קרן השקעות טכנולוגיה שנמצאת על התווך שבין הצד הציבורי. אנחנו גם משקיעים במניות טכנולוגיה גלובליות וגם משקיעים בעצם בעזרת הסינרגיה מגיע מהמחקר אבק. היכולת להבין לעומק מגמות ושינויים שקורים. סקנדרי חברות אנחנו בעיקר עושים את זה בתור הטרור פורטו נישתית, עושים spy בדרך כלל, עם המוסדיים הגדולים. עשינו עוד היום חמישי. בעצם מקימים חברה ייעודית עבור עסקה ספציפית. זאת אומר למשל, אם יש לנו עסקה בראפיד או בוי פוקס, או אנחנו מקימים חברה ייעודית, נכנסים בדרך כלל עם קרנות הון סיכון. אנחנו עובדים ביחד איתם, אנחנו מתחרים, מביאים מוסדיים לשולחן, אז יכול להיות כלל. זה יכול להיות הפניקס. זה יכול להיות מור, זה מה שאנחנו עושים יופי, שמשקיעים בקרן גם כן. אז מי הלקוחות של הקרן? אז הקרן יש בעצם לקרן גידור נמצאים שם הפניקס בקרבות מוסדי גדול משמעותי, פמילי אופיס. המון יזמים ושותפים בהון סיכון משקיעים בקרן שלנו. זה חלק מהבעיות שאנחנו. אנחנו משתתפים המון ידע ומקבלים חזרה וזה חלק מהיתרון היחסי של הקרן. היכולת להבין מה קורה בטכנולוגיה גם בצד הפרטי וגם בצד הציבורי. יאללה מגניב. של svb. איך הוא הפך להיות הבנק של ההייטק? אז איזה ביבי בעצם התחיל? בתור בנק שמתמחה בלתת מימון לחברות tech עוד לפני 15, 20 שנה שאף אף אחד לא רצה להתקרב לזה. אני חושב עם סטארטאפים, זה מסוכן, ובנקים אחרים- התקרבו לזה והוא גם צמח בתוך בסיליקון ואלי ולאט לאט הוא התחיל מעולמות של הלוואות לסטארטאפים יותר בוגרים, שאז לא היה מקובל שסטארטאפים. שנה סטארטאפים לא לקחו הלוואות אלה. הקעקועים, בגלל זה מסוכן ובמהלך החמש שף השנים האחרונות עם הפריצה של עולם ההייטק עם העלייה, זה הפך להיות מאוד משמעותי שמספק גם שירותי פיקדונות לקרנות הון, סיכון רבות מקרנות הון סיכון הכי טובות בעולם של פתרונות מאוד משמעותיים. גם לחברות שגייסו כסף וזה בצד הפקדונות וגם מלווה לסטארטאפים הלוואות כנגד בדרך כלל מה שנקרא קונטרס ובו לו הלוואות כנגד ריבוי ניוז. אז הוא בעצם יש לו במאזן נכון, לפני שבוע היה לו 100 70. יער דולר פיקדונות. מכל, כמעט סטארט אפ שתרצו שהוא לסטאג בעולם וכמעט כל vc בעולם אלא גם פיקדונות ויש לו הלוואות. 210 מיליארד דולר הלוואות, שחלקן זה הכי נוח לדבר עליהם, וחלקן זה הלוואות לסטארטאפים. זה בעצם המאזן של סיליקון ואלי בנק והוא הפך להיות גורם מאוד משמעותי. דרך אגב, הוא אחד הגורמים הכי משמעותיים בתעשיית הקריפטו הוא הראשון שסיפק מימון. אפס. הבורסה, הקריפטו הגדולה בעולם, 10% מהסטייל, כהן usb c. הדולרים שמקבלים את היין הזה נמצאים בסיליקון ואלי בנק. לכן רואים דרך אגב, הם סייעו יורד 10%. נראה קריפטו שאמורים להיות צמודים למטבע אמיתי ולכן יציבים יותר. אז וגם הבנק הזה יש לו משמעות גדולה בישראל. יש לו סניף בישראל. מן הסתם בתור שמתמחה בעולם ההייטק לא יכול לדלג על ישראל ופתח לפני עשור עכשיו את הסניף הראשון והפך להיות הבנקים המממנים מאוד משמעותי משני הכיוונים. אחד הוא מעניק הלוואות לסטארטאפים במיוחד בעת הזו, שבו סטארטאפים לא רוצים לגייס הון כדי לא לעשות דאון ראונד, אלא ואז העדיפו לקחת הקרנות ואז הם משובחת. הלוואות מסביבי וזה- בעיה, כי בסופו של דבר אם אתה לוקח הלוואה, אתה מעדיף לקחת הלוואה מהבנק הכי- בטוח. לצורך העניין אני אקצין ככה הלוואה בבנק למסחר. כדי קצת- בעיה לדבר זה יכול גם בעיה אחרת, אבל הצד יותר משמעותי כרגע. בטווח הקצר, אותו הפקדונות הרבה מאוד מהסטארטאפים. השמות שמופיעים בכל העיתונים וגם סטארטאפים קטנים, פתחו חשבונות בסיליקון ואלי גם מקרנות הון סיכון. כל השמות כמעט באקוסיסטם חשופים. לזה יש גם חלק או הרבה כסף, בפיקדונות בסיליקון ואלי בנק. אז מה קרה עכשיו? מה שקרה בתקופת הבועה בתקופת הקורונה בגלל אינסוף הגיוסים זה הבנק ניהל 50 מיליארד דולר פקדונות בע"מ ותשע 10. בסוף 22 כבר היו לו 100 70. הוא שילש את מספר הפיקדונות. זה כל הכסף שגויס. אבל בנקים יש להם צד אחד פקדונות. מצד שני, הם צריכים להלוות את הכסף בבנק, נשפך עליו כסף, אז הוא גם מלבד כסף לסטארטאפים, והוא פתח את הארנק וראו את זה בהרבה מאוד הלוואות. אבל זה סכומים כל כך ענקיים שהוא אמר בוא נראה מה נעשה בו. נקנה אג"ח של ממשלת ארה"ב מגובה משכנתאות, זה סוכנויות של מגובות משכנתאות. על פניו, סיכון מאוד נמוך, ולכן אם היו במה שנקרא מחר, מערוך נבנים רק בעוד עשור, או בעוד 15 שנה, אז הוא קנה 90 מיליארד דולר, זה- או יותר כמעט. כל תוספת הפיקדונות שהייתה לו הוא קנה את הערכים האלה במהלך 2021 שהריבית עליהם הייתה%. 7 מכרה אל"ף בי"ת שיעור במימון שהם ברגע שהריבית עולה, והריבית עלתה מאפס לחמישה% בעלת ריבית בן המהירות בהיסטוריה אגחים ארוכים ישלם מנוף מאוד מאוד גבוה, ולכן האגחים האלה המחיר שלהם. בשוק בבורסות ירדו 40%. נמוכה, נכון? גם בריבית%. 7, שבעצם העלאת הריבית אפס ועד קצת כסף כרגע. אם יש לך בבנק אפשרות לקבל 5% או באגחים קצרים 5% אז ברור שהם. יש לזה מנוף כי זה על פני 15 שנה, אז 15 שנה כפול נגיד 4% הבדל זה יכול להיות כמעט 50%, קצת חשבון של סנדרין כזה, ואז מה שקרה בעצם הבנק הזה נוצר לו חור של עשרות מיליארדי דולרים שהכור הזה, מה שמוגדר hpe זה שלכאורה בדו חות הכספיים לא נרשם בגין הפסד, כי החשבונות מאפשרת לו לסווג את האגחים, כי אני אחזיק אותם עד לפקיעה שלהם, בעוד 15 שנה, ואז הוא כל שנה מכיר ברווח%. 7, שזה בעצם מה שהוא קנה. אבל במציאות? ערכים אלה בבורסה נסחרים 45% מתחת למשהו, קנה אותם והדבר הזה מופיע בביאור בדוחות הכספיים, היא שהם מקוים ולאט לאט בוולסטריט מתחילה במיוחד בחודשים האחרונים, מחלחלת ההבנה שהבנק הזה בעצם המחיקות שלו בגין נהג אחים. הם יותר גדולות מכל ההון העצמי של הבנק. בעצם הבנק הזה בון עצמי שלילי זה בצד של ההלוואות עוד דבר שקורה בצד הלוואות הבנק הזה מלכתחילה יש לו מודל עסקי יחסית מסוכן, הוא מלווה לסטארטאפים ואנחנו יודעים טוב מאוד שעכשיו המצב לא יודע טוב. סטארטאפים, אז גם שמעה יש עלייה מן הסתם, בהפרשה לחובות מסופקים של סטארטאפים, הלוואה, ולא כולם יכולים להחזיר נכון. ואז הוא חייב להפריש זה בצד ההלוואות. בצד הפקדונות ראינו גם תופעה מדאיגה, פעם אחת פקדונות שבעצם כל החברות tech, ששמו שמה כסף, הם רובן צורפות כסף. אז לצד של פיקדונות מידלדל. ובנוסף חלק. הכסף הזה זמין הם שמות משכורות. היא עשתה את הגיוס, הגיור לכל אודות הגיוסים של 200 מיליון דולר שמו נגיד 100 מיליון דולר ב-20 כל ואלי בנק משלמים משכורות, כך שהכסף הזה יורד במקביל. אין גיוסים אחרים. אז המאגר הפקדונות לא מתחדש. תודה על הבצורת בעולם מטה כרגע במיוחד אחרי שנתיים שכמעט אנחנו כבר. מה עונת הגיוסים הגדולה? הדבר שאני חלק מהמפקדים החברות והקרנות הבינו שכנראה משהו רע הוא שהם תולדות עזה אמרו בוא נוציא קצת כסף החוצה מסיליקון ואלי בנק לא הכל כי רוצים לשמור. עושה עבודה, ואז בעצם אנחנו ראינו מתחילים לראות גם ירידה בפיקדונות. וגם אנחנו יודעים שבצד של הלוואות יש בור של 30 מיליארד דולר. הדבר הזה לא נעלם מעיני חברת הדירוג מודי'ס אחרי שהבנק אומר הכל בסדר, אנחנו נסתדר לפני שבוע. חברת הדירוג מודי'ס אותה חברת דירוג דרך אגב, שפרסמה אזהרה מפני הורדת דירוג לישראל מורידה דירוג ל svb שזה בעצם כרטיס צהוב שאומר להם והם מבינים זה טוב אם אתם לא יגייסו כסף בקרוב, אנחנו נאלץ לבצע עוד הורדת דירוג. הבנק כמובן מבין שהוא צריך לעצור את הדירוג דרך אגב. מנכ"ל הבנק ושני סמנכ"לים מכרו שמה כמעט 20% במניות. איזה תרגיל, תמיד סימן נכון? תמיד סימן לו לא כנראה. נכון, פה כנראה תביעות הם עוד יצטרכו להסביר טוב, טוב טוב למה הם מכרו ומה הם ידעו ומה הם לא ידעו, אבל נשאיר את זה בצד גם מהמכירה שלהם לא עוררה ביטחון למשקיעים. מוכר בלא זוכר כמה. 25% מאחזקות שלהם והסיום מחר 13% מאחזקות שלו בחודש אחד. זה לא מעט, זה לא מעט, ואז מודי'ס, מורידה דירוג הבנק יודע שהוא צריך לגייס כסף, רק הוא עושה את זה גם בצורה מאוד רשלנית. בדרך כלל לזכור כללי סגורות מה שקרה או בניית תוכנית השקעות לגולן ומורגן עושים במהלך הלילה. עושים איזשהו תמחור בודדים בבנק סגר עסקה, ובבוקר קמים בבוקר. הבנק סגר עסקה מדוללים ב-5 10%. לכאורה, במקרה הזה הם עשו את זה. במהלך היום נכנס שם גם קרן ג'נרל נכנס שם בחמש מאות מיליון דולר. עשו את זה. שלח היום ובמהלך היום גם הבנק מודיע שהוא משך את הכסף מתוכנית סיוע אמריקאית הנקראת אפקט של ביל. לא חשוב כרגע, ואז אני אתחבא- 30%. פעם ראשונה הם עשו, הם עשו גיוס כסף, דילול משמעותי, וברגע שאומרים אנחנו הולכים לגייס כסף. אז חלק מהשירותים, חלק שירותים גם מוכרים בשוק. אומרים, אני יכול לקנות איזה שנייה אחת בהנפקה שתהיה. בנוסף, פתאום הדבר הזה תפס יותר כותרות, וגם פתאום כולם מבינים עד כמה מצב של הבנק הוא בעייתי. באתר מרקט הנייר היה במינוס 5 הלך והידרדר למינוס 15, פתח את הבוקר במינוס 30. זה היה ביום חמישי הנייר פותח בן השלושים. הנייר היה מזכיר לכם 700 לפני $700 למניה. לפני שנה וחצי הוא דירה לאזור ה 300 280, והוא פותח ומאתיים 20 בבוקר ביום חמישי. המינוס. 30% הזה קופץ לכל הקרנות והיזמים שגם ככה היו שמועות וחששות לגבי סיליקון ואלי. וביום חמישי אחד הריצות על הבנק הכי מדהימות. כל השיחות בכל הקבוצות, ווטסאפ, יזמים וכולם מתקשרים אליי וכל הבורדים על מה הם מדברים? האם אתם מושכים כסף מסביבי? במהלך יום חמישי? כל הכבוד שהייתי חבר בהן, אתם תמשיכו את הכסף נכון? כי לכאורה מה הסיכון אם עכשיו מה שחטא ולא קרה? כלום לא קרה קצת הסל הסעיף אופסט אולי איזה רבע% ריבית עמלות לא קרה כלום, אבל אם משכתי, אם לא משכת בבנק קרס. על הכסף אז הסיכוי סיכון פה מאוד מאוד ברור אף בורד. נמר לא יגיד לה. ההחלטה הקלאסית של בורדים יהיו תפתחו, עכשיו אין מה להפסיד. גם עושים את זה גם בקרנות חלק מקרנות הון סיכון מודיעות בריש גלי למשקיעים תשכחו את הכסף, עכשיו ועכשיו, מה שקורה בסביבה בי באופן שונה מבנקים רגילים בארצות הברית, כי קודם כל, יש לו יחסית ריכוז גדול של תפקידים. בדרך כלל בנק ישראל קלאסי או בנק מסחרי יש לו אינסוף לקוחות. ופה יש יחסית בדבר, 200 פשוט לקוחות שיש להם הפקדות של עשרות ומאות מיליוני דולרים. ודבר שני הכוחות האלה מכירים אחד את השני. זאת אומרת אני מכיר אותך והוא מכיר את הקרן נאי וכולנו קהילה אחת. האירוע גם של סיליקון ואלי בנק בראש השנה בדיוק ואז הנתק הזה הוא פתאום הופך להיות יתרון למנוף שלילי, כי אז כולם מכירים את כולם. כולם יושבים בבורדו, כולם כשרים. מה עשיתם בסוף? מה אתה אומר שם בעיה? לא ידעתי טוב, מעלים את זה. ואז ביום חמישי במהלך היום יש ריצה קלאסית אל הבנק, כמו שכתוב בספרים כל הבסטיז כל היזמים, כל השאיפות. דרך אגב, גם חברות ציבוריות כולם מנסים למשוך כסף מהבנק. עכשיו בשבוע, מן הסתם, שכולם השמועה עושה לה כנפיים. במהלך יום המסחר המניה מידרדרת ממנו 30 למינוס 65%. במהלך היום המניה סוגרת את היום במינוס 65% במע דולר למניה. בשלב הזה, אבל לא עושה שיחת הרגעה בעיניי היא גם גרועה מאוד. ברגע שאתה אומר עם כולכם תמשיכו, תהיה בעיה, אז לתורת המשחקים כולם נמשכו. עכשיו אנחנו בסדר, אבל אם כולם בבת אחת ימשכו נהיה בי פוזישן, מה אתה אומר? ואז בעצם במהלך כל הלילה, בעצם כל היום, אז זה בעצם ריצה הכי מהירה לבנק. הבנק בעצם מנסה לגייס כסף בגיוס חירום מעורבבת. מורגן, אף אחד כולם מעדיפים כרגע לא לגעת בזה. מעדיפים לא ליפול זה שהעם יקנו את הנכסים, ואז במהלך הבוקר וכבר ברור לכולם שהבנק מה שנקרא לא רלוונטי ולא נזיל זאת אומרת הבנק, לא יכול לספק את כל הפדיונות נכנס הבנק כאשר לפיד והוא חייב נכנס הפד נכנס. רגולטור קליפורניה ואומר הכזה סגור. עכשיו אנחנו נכנסים לתוכנית של איך מטפלים בבנק דפקת פשט רגל, ואז ברגע שעוברים את הרף הזה בעצם הבנק ב-1 פשיטות רגל, הכי לראות בהיסטוריה של הבנקים למה לקח חודשים ליפול. עכשיו אנחנו מגיעים לעצמו, נמצאים היום שהבנק בעצם פשט רגל. אין לו קונה אולי יקנו חלק מהלוואות ועכשיו השאלה מה הלאה אין לו קונה, אבל מחפשים קונה לא כרגע כנראה לא יהיה קונה לבנק אלא מה שיחפשו קונה. זה קונה לה תיק הלוואות. אוקיי, מהקרנות מעדיפות לקנות את החלק מהלוואות או תיקי הלוואות בהנחה משמעותית, ולא עכשיו תעשה עם כל הבנקים ברשת כל הבנק מיד דבר ראשון. מה שצריך לעשות זה לספק את הדרישות של של הצי. הכספים. זאת אומרת אני לא רוצה להתמודד עם זה, אני מעדיף לקנות את כל התיק. הלוואות ב-50% הנחה על תיק הלוואות ואני לוקח רק את ההלוואות, דור רוצה לדבר בפקידים, מי יקנה את זה? כרגע אנחנו נמצאים במהלך הסופשבוע, מה שקורה זה דבר כזה ה. Fdic, בעצם הרשות הפיתוח פקדונות האמריקאית השתלטה על הבנק לפי סמכות. ברגע שהבנק חובר ריצה אל הבנק מה שהם עושים כרגע לכל חשבון מתחת עד 200 $50 כולם יקבלו ביום שני יום שני בבוקר. לפי זה פרוסס, שרץ מאוד מסודר בארצות הברית יום שני בבוקר, כל אחד יקבל $250,000 בחשבון מינטי נפרד שיוכל למשוך. איפה הכסף הזה מגיע, הכסף הזה פקדונות בבנק זהה ביטוח פקדונות $250 זה ביטוח פקדונות שהממשלה הפדרלית מספקת. אז זה מה שקורה מיד, שהם אנשים יוכלו לפחות יוכל לחיות, אבל 200 $50. החברה, שגייסה 100 צריכה לשלם משכורות. אחד שמצא איפה לו אפילו זה כלום, ולכן כולם בהיסטריה. בעצם הם לא יכולים לשלם משכורות. אז מה שכנראה יקרה גם מבינים את זה, מבינים את זה בפה וגם לחץ. מקרה הון סיכון כמובן, וככל הנראה fdic. הרשות תוציא מקדמה של 40%, 30% הם עכשיו עושים הערכה של ההלוואות, עושים איזשהו הערכה של כמה% אי אפשר לגבות מהם, איך אפשר למכור את התיק אגחים במינימום נזק זה יחסית, אבל זה לא זה פשוט כי הנכסים האלה מאוד מאוד סחירים. אז הם אומרים לו, מה אנחנו יודעים על מינימום מינימום, שיישאר לבנק. בואו נחלק אותו דבר. ראשון מקווים לאלה שאין להם ביטוח פקדונות או בעצם מעל הרף. אז אנחנו כן נראה. אני מקווה שלפחות ההערכות כרגע, בהנחה שאין. כל מיני בורות במאזן של הבנק ואף אחד לא יודע את זה תמיד. במשבר 2008 כאילו בבית. נראה כאילו זה בדיחה 2008 על הצד של הלוואות ומקורות, אז גם עכשיו בודקים לראות שאין פתאום הלוואה ששמו אותה בשווי איקס. התברר שבכלל לא מתפקדת, כבר לא יודע מה השנה. האם נתנו הלוואה לסטארט אפ איקס שהם חשבו שהוא= וואי והיום השווי שלו הוא ברור שהוא לא y, כי הוא כבר לא יוניקורן, הוא הרבה- אז ברור שיש שם הרבה מאוד הלוואות שלא שוות כלום. נכון? אז פתחנו את הדבר הזה 100 70 מיליארד דולר פיקדונות כנגד 200 20 מיליארד דולר הלוואות ואג אחים, אגחים. די ברור מה הם שווים נסחרים זה נכנסים הכי סחירים. אז בוא, נניח שנגיד הליכים נספגו תספורת, 40% עזבה, ירדנו ממאתיים 20, נגיד לאזור לא יודע מה, 100 50 ועכשיו, כמה יחזור חזרה. זה מאוד תלוי בכמה. אי אפשר להציל מההלוואות וכמה שמרני, הבנק בהפרשות שלו, והאחות, שכנראה יהיה משהו כמו 30% תספורת. אז כנראה 20 30% תספורת. הפקדונות יכול להיות דרך אגב שזה יגמר טוב יותר, ואז עושים את האווז אומרים אוקיי בוורסיה 30%, תספורת, אז בואו, לפחות 50% מתוך 100. בוא נשחרר לאנשים או לחברות וכרגע יש לחץ. הכי גדולים בעולם על הפד לשחרר חלק מהכסף כבר עוד השבוע כדי שחברות יוכלו לשלם משכורות. אנחנו נראה ביום. זה פאקינג הכל. דרך אגב, זה לא רק זה לא רק זה, המון חברות ציבוריות, מחברה שאחד החברות הכי גדולות בעולם, בעולמות של התקנת גגות סולאריים, סדרן בלבד. קורן, שיש שמה 600 מיליון דולר. הרבה חברות ציבוריות, בעצם ח, סוף אות לסיליקון ואלי באג זה נכון שאצלם יש הרבה יותר חשבונות בנקים מאשר בסטארטאפים, שהיו הרבה יותר מרוכזים, אבל זה כרגע הלחץ ואז יתחיל תהליך ארוך אחרי שבשאיפה. רוב המפקידים או המפקידים יקבלו 40 עד 50% מהפיקדונות שלהם. תהליך ארוך של מישקה תהליך ריקברי שאז יעמידו הלוואות למכירה ויביאו קונים וגבייה וזה ייקח כמה חודשים עד שכנראה תהיה תספורת מסוימת לפקדונות. אם זה יהיה 10% או 30% מאד תלוי באיכות הלוואות שיש שם. עכשיו ביום ראשון בבוקר. לכאורה פקדונות של הרבה מאוד סטארטאפים מוקפאים, הם לא יכולים לשלם משכורות. אין אתה לא יכול אפילו לשלם. תלמי מהכסף שמוחזק בדולרים בסיליקון וואלי. בנק משלמים משכורות כאן בישראל. בארץ יש להם מחירים בארץ, אבל גם חלק מהם העבירו בעקבות הפסוק כל רפורמה, ובעצם זה בעיקר לעובדים בארצות הברית. אבל זה בד"כ מעבירים כספים, נגיד בנק לאומי לסיליקון ואלי זה לא משנה. עדיין יש לך פתאום חור במאזן פעם מכיר הפחות גרוע. הרב, יש לך יתקצר בחצי שנה כי אתה אומר לפחות יש לי פה בבנק לאומי ולא די ג'יי פי מורגן, אז אני יכול כרגע מחר בבוקר להתנהל, אבל הכסף שתיכננתי לעוד חצי שנה לא קיים. ושמתי אותו ביהס ביבי כי תכננתי להשתמש בו בעוד חצי שנה להעביר אותו. ל בנק פועלים בנק לאומי, וידעתי של פיקדונות דולריים. עכשיו אני מקבל יפה. אגב, זאת אומרת קצת פרספקטיבה. זה לא שההחלטה להוציא כסף היא הייתה בהכרח לא נכונה. ראינו ממש בשנייה שה האמון נסדק. המעבר מבהיר, עם טיפה ענן באופק להוריקן נחרב חסכונות 48 שעות. עכשיו אפשר לנחש מה היה קורה נגיד אם הרפורמה היום לקריאה שנייה ושלישית. ואז מתחיל ריצה על הבנק. מה הלקח הוא שקוראת ריצה על הבנק, במיוחד בעידן של היום? היא קוראת מהר יותר חזק יותר לא יהיה זמן להגיב. אז רגע, אז מה קורה עכשיו? מה החברות הישראליות צריכות לעשות? כרגע וכמה וכמה להיות מפוחדים, תורה תמיד שואלת על מדד החרדה. לפחות בתקשורת הלא רשמית. כל מי שביצע הוראה לפני 8 40 בבוקר שעון קליפורניה, יום חמישי, כנראה יקבל את כל הכסף במלואו. משיכה, כל מי שלא ביצע אחר כך יהיה לו 4. 5 ימים של חרדות מאוד משמעותיים לקוות שה יקבל צ'ק או מקבל גישה לחצי מהפיקדונות. בינתיים, בשלב הזה הם ירוצו לבסיס ויבקשו כנראה הלוואות חירום, גם בבעיה נמצאים שם. אני חושב שגם ראינו בדיוק הודעה של נתניהו שהוא בא, אומר שהממשלה סטפאין. בוא נראה, זה מהלך מאוד יפה. עם הממשלה, תספק נזילות. זה דווקא במקום שבו יכול להיות שגם יתרון יחסי יכול להיות פה בישראל. אם שאלתי תגיד לו כי אני במאזן של ישראל מספקת הלוואות. מהלך מורכב אבל אפשרי, ועד שיקבלו כסף חזרה מסיליקון ואלי בנק זה מהלך מאוד יפה של המדינה. לתמוך יכול להיות אם יעשו את זה לתמוך באקו סיסטם המקומי, אבל כמובן. גם מעצבי יפה בעין למי שאמרה לו. בוא נראה אם זה יקרה לא יקרה. יש פה, זה כל פעם משתלב מאוד יפה. אז כרגע אני חושב שהרבה יזמים נמצאים כרגע בחרדות ובצדק. אבל כן חשוב להגיד להרגיע כמו שזה נראה כרגע, במיוחד שרוב הנזק כמו שזה נראה, על פניו נעשה בגלל אגב, אם שכירים יהיה יחסית קל להיפטר מהם ולפחות חלק מהכסף לקבל כנראה הבעיה של נזילות. אני מקווה מאוד תיפתר בשבוע שבועיים הקרובים. הבעיה של הר נוי זאת אומרת תספורת היא כנראה תישאר איתנו, ואז לפחות יש זמן להתכונן לגיוס נוסף בעוד כמה חודשים. 10 מיליון דולר. גייסתי 6 חרא על החיים, אבל לפחות יש לי הרבה יותר גרוע גרוע. נכון, משכורות לשלם בחודשים הקרובים ולספקים אז זה כרגע המצב עכשיו, גם גם מה שכרגע קורה הייתה תגובה, מן הסתם, היה איטי הרבה יותר משמעותית עם הדבר הזה יידבק בבנקים אחרים. לא, זה הפחד, זה הפחד. לכן מראש את ידם מאוד חזק. לכן גם ראינו דרך אגב המון המון חברות 6 בלבד כה והמון גוד די בי, וספורט יורדות בוול סטריט, כי הפחד הוא גם שקודם כל הלקוחות שייפגעו. אבל כבר מתחילים לראות את הבנקים האחרים כמו פוליק, כמו יורדו גם עשרות% היורדות תסביר לשאול אותו בעיה שיש לי svb svb הוא קנה אג"ח, אם בצורה מופרזת וגם כן במכר מאוד ארוך. לא מה שעשו שם. אבל כמו משבר המשקאות 2008, אסטרטגיה הזאת היא התנחלה, גם של בנקים אחרים. בסופו של דבר, איזה עם היה משלים את הגיוס? הוא גם היה סולבנטי. זה אבסורד. הוא עשה את המהלך הנכון מאוחר מדי. אם עכשיו אולי הנסחר הכל היה בסדר. אבל מה שקורה כרגע ברגע שה מניות הבנקים יורדות. אז בדיוק מה שקרה בייבי הטלפונים מתחילים לקום. מחר בבוקר קם אמריקאית שיש לו חשבון בפס רפובליק או בשבוע או בבנק אחר. הוא אומר רגע רגע, רגע, אבל אני עדיין 40 על הבוקר? אני מושך, זה הפחד הגדול כרגע. בסוף שבוע הזה הפד מודע לזה, הם כולם ינסו להרגיע למרות שכמעט אין מילה, אתה לא יכול להרגיע, יש שם את ה מנכ"ל בנק ויש ריצה על הבנק אליך מה אתה יכול לעשות? זה מתקשר ללקוחות הגדולים שלך אחד אחד בטלפון, אבל להגיד לו, אך היא תהיה רגוע. אל תהרוג אותי, לא, אבל גם אם אתה רץ, לאן תרוץ כאילו, לאן תיקח את הכסף בבלטות? נכון, הכל בטן. אז יש זה כרגע סופשבוע. זהו השבוע מאוד מתוח, וביום שני בבוקר אנחנו בבורסה תהיה מאוד מאוד מתוח. לראות איך יגיבו שאר המשקיעים, אם זה מה שנקרא, יש הידבקות של המערכת. לפי ההערכות, כרגע כולם חושבים שלא כי זה בסוף מקרה מאוד מאוד ייחודי. נכון, אבל נגיד פוסט ריפבליק בנק, אז עזוב המפקידים של עוזרי תל. ברוב הפקידים יש להם ביטוח פקדונות, אומרת. הם נכנסים תחת ביטוח פקדונות פוביס. והיזמים ידעו שביטוח פיקדונות עוד 200 $50,000. לכן הם ידעו שהם לא יהיו מכוסים, אבל אם אתה משפחה שיש לה $200,000, בפייס ריפובליק אתה אומר הכי רע שיקרה, יבוא ביטוח פקדונות בתוך 72 שעות. בסוף שבוע, מאוד מאוד בטוח, כן אוקיי, אז נראה שבסופו של דבר עם כל הדרמה יחסית, יהיה 60% בסדר. לא נשכח שגם svb שבו נבוא לצד המימון, זאת אומרת צבי, נתן הרבה מאוד כסף. צינורות קווי אשראי של כמעט 100 מיליארד דולר לתעשיית ההייטק העולמי. Lp מאוד גדול מאוד קרנות הון סיכון. אז מה זה הכסף לא הגיע אז הכסף, נכון? אז הכסף לא יגיע, אם לא קראו לה כסף, הכסף לא יגיע. לא קראו לה כסף. מה, אז לא יגיע? מתחייב יש פער בין ההתחייבות לבין המועד, ההעברה. הnlp, אני התחייבתי לתת ללוסי קפיטל. הכסף נותן את הכסף לקרן ההון סיכון כדי שתשקיע. שחר 10 מיליון דולר ללא תעודה, 10 מיליון דולר. עכשיו הוא עושה פר עסקה. הוא קורא לה כסף, אני נותן לו את הכסף. כסף זה כמובן לא יגיע. זה גם בקרנות בבעיה. הם חשבו שהם גייסו 100 מיליון דולר- בתוך בבנק אז הם גם לא יכולים לתמוך בחברות או גם לא יודעים דבר. שני תחשוב שהבנק היה לו קו אשראי ובערך 100 כל רגע נתון היה 100 מיליארד דולר של svb שנמצא בתוך הסטארטאפים פתאום נשאב 100 מיליארד דולר עכשיו למצוא מימון אחר. עכשיו יש להיוועץ ובי למשל קיבלת הלוואה, לא יודע שכל חצי שנה אתה מקבל שני מיליון דולר למימון, אז שני מיליון שקיבלת לפני חודש מעולה, אבל בעוד 4 חודשים nfv ביותר לך תתקן עכשיו ל אפס פבליק שלא מכיר אותך ולאחרים. במחיר האשראי יעלה משמעותית. בהתחלה בהתחלה לא רק $200 או שני מיליון דולר יהיה כמו שנקרא משבר נזילות בעצם מרגישה לקפיטל של מימון בהלוואות הולך להיות הרבה יותר קרוב. הרבה יותר קשה בתקופה הקרובה. הזדמנויות זה יוצר זה שאת טובה. אני מניח שזה זה מעיד אבולוציה, זה מאיץ אבולוציה, הרבה מאוד חברות. אניטה, ההצעה המהוללת של אינטל כבר סיפרתי לך קודם על הסטארט אפ, אקס red שבלעדיו באמת אני לא יודעת איך הייתי מנהלת את כל התוכן התלת מימדי שלי. בקושי מסתדרת. זה כבד? זה מסורבל איתם, אני רגועה. התוכן עובר לענן ומקבצים ומהירים ומזרימים את כל התוכן מרחוק לאפליקציה, לא משנה מאיזה מכשיר. עכשיו, גם בזכות הגנאית יש להם פרטנר שיפים אינטל. ובאמת הם הולכים לעוף לשמיים. אם אתם גם רוצים רוצות את כל הטוב הזה, כל מה שצריך לגייס. מיליון דולר, לא לסימבה svb זה בדיחה של אסף נקש צריכה אותנו לפתוח סטארט אפ בתחום של טכנולוגיה עמוקה ולהיכנס ל אינטליגנטית com. ולהגיש מועמדות תודה רבה לשחר כהן. מלבד קפיטל, תודה לדורון רובינשטיין, בוס גדול. תודה לעורך הסאונד רואים מרקס. תודה ל, מיק סטייל ואיתן לויט, שנותנים לנו להקליט פה תודה לדורון עשור על הקבר, תודה לך, נבות וולק. רוצים לשמוע מכם בטוויטר אנחנו אוהבים ולא עומדות הפידבק. תנו לנו פידבק רלוונטי, ודאי אם הוא פתוח. לצורך זה. עד כאן תודה על האזנה, נתראה בשבוע הבא. ביום ראשון בתשע בבוקר, לייב בטוויטר ספייס, למי שאוהבת לשמוע. איך מכינים את הנקניקיות? כן, מי ששורד את היום ושרדה. ממש הגיבורים שלנו. ביום שני עולה הגרסה הערוכה לכל יישומי הסקטים, וגם אפליקציות הפודקאסטים.